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规模低于5亿基金可以买吗?为什么基金规模大难调仓?
发布日期: 2022-11-03 13:38:56 来源: 财报分析网

规模低于5亿基金可以买吗?

基金规模低于5亿可以申购,基民买基金都是为了挣钱,如果申购基金不挣钱就没有意义,因此申购时要依情况而定:

第一:基金规模在1亿以内最好不要申购。因为低于1亿的基金可能会面临清算,清算的有一段时间资金都无法取出。

第二:基金规模大于1亿小于5亿可以申购,一般很多新基金的规模都在5亿左右,而基金市场有这样的一句话“新基金做业绩,老基金做规模”,因为新基金只有业绩上来后规模才会增加,这样收取的管理费才会更多,因此基金经理会想办法改善基金的收益情况。

第三:一些老基金的规模在5亿以内,但基金的投资回报率不高,这种情况可以申购,但是盈利空间小。

总体而言,基金规模可能影响基金的收益,但买基金还需要从多方面考量。

为什么基金规模大难调仓?

基金规模过大,基金经理难调仓的原因是:

1、当基金规模过大时,基金经理管理起来就不能灵活对应市场的变化,所以会比较难调仓换股。

2、当持有单只股票数量超过该股票市值的5%时,就会列入前十大股东,前十大股东在六个月内不能将股票卖出。

3、基金规模过大之后,如果要卖掉一部分股票势必会加重抛压力度,当二级市场的散户看到抛压如此多,就会引发市场恐慌情绪,跟随抛压,如果导致股票跌停,就更难调仓。

4、以股票型基金为例,假设某只股票型基金规模有100亿,但是国家规定,要求将基金资产低于80%的资产投资股票,当遇到股市行情不好的时候,依然要用80亿购买股票,假设买入后被套,下跌行情中也不能及时换股。

所以投资者购买基金不要购买规模过大的基金,有的基金规模大,收取的管理费多,但每年的投资回报率并不高。

标签: 规模低于5亿基金 可以申购 基金规模大难调仓 股票型基金

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